ما هي الهيئات التي تنظم سوق الأسهم؟

الذي حصل على ظهرك على وول ستريت؟ الذي يحميك من ألعاب كون في سوق الأسهم وتهريب السماسرة الأسهم؟ ويوجد هيكل تنظيمي معقد يطبق على المستثمرين الأفراد.

ما مدى نجاح هذا النظام في بعض الأحيان يخضع للنقاش؛ ومع ذلك، فإنه يعمل بالنسبة للغالبية العظمى من المستثمرين. على الرغم من أننا عندما نقرأ عن شركات متخصصة في السوق في بورصة نيويورك دفع 240 مليون دولار بالإضافة إلى الغرامات لتداول مصالحهم على مصالحنا، فمن الصعب أن نرى كيف يحمي النظام لنا.

إذا قرأت عن المديرين التنفيذيين للشركات المتبادلة، فإن التداول بعد إغلاق السوق لحساباتهم الخاصة (كبير لا، لا) أو تداول السمسار حساب تقاعد شخص مسن بعيدا، فإنه يجعلك تتساءل أين واتشدوغس.

عالية التنظيم

ومع ذلك، فإن صناعة الأوراق المالية هي واحدة من الشركات الأكثر تنظيما في الولايات المتحدة.

الكونغرس الأميركي هو في الجزء العلوي من كومة الذاكرة المؤقتة. وقد خلق معظم الهيكل، ويمرر القوانين الرئيسية التي تؤثر على كيفية عمل هذه الصناعة. كما أنه يخول ميزانيات لجنة الأوراق المالية والبورصات والوكالات الأخرى المشاركة في الواجبات التنظيمية.

المجلس الأعلى للتعليم هو الهيئة التنظيمية العليا المسؤولة عن الإشراف على صناعة الأوراق المالية. وتسجل الأوراق المالية الجديدة وتتعامل مع جميع الإيداعات التي يتعين على الشركات العامة تقديمها، مثل التقارير السنوية والفصلية.

المجلس الأعلى للتعليم

المجلس الأعلى للرقابة أيضا يشرف على جميع البورصات وأي منظمة متصلة ببيع الأوراق المالية. كما أن لديها وحدة قوية لمكافحة الغش التي تراقب الإعلانات والتسويق للتأكد من امتثال الشركات لقواعد صارمة بشأن بيع الأوراق المالية.

في المستوى التالي هي هيئة تنظيم الصناعة المالية (فينرا). تم إنشاؤه في عام 2007 عندما اندمجت الرابطة الوطنية لتجار الأوراق المالية مع الوظائف التنظيمية لبورصة نيويورك.

هذه هي هيئة التنظيم الذاتي للصناعة المسؤولة عن مراقبة صناعة الأوراق المالية.

وضعت فينرا معايير لسماسرة الأوراق المالية وغيرهم من المتخصصين في هذا القطاع وتراخيص لهم بعد الامتحانات الشاملة.

لا بلا أسنان الكلب

فينرا ليس مجموعة بلا أسنان. لديهم القدرة على غرامة الأفراد والمنظمات لسلوك غير أخلاقي ويمكن إلغاء التراخيص.

المنظمة هي عادة المكان الذي يمكن للعملاء أن يأخذوا شكاوى من السلوك الذي يشعرون به في غير أخلاقي أو غير قانوني. كما ترصد "فينرا" الأنشطة التجارية للشركات الأعضاء للكشف عن أنماط التجارة غير المشروعة وغيرها من الأنشطة غير القانونية.

كما أن للتبادلات الفردية وظائف رقابية تنظيمية متطورة ضمن عملياتها الخاصة. وتشمل هذه مراقبة الصفقات وغيرها من الخطوات لمعرفة أن العميل يحصل على صفقة عادلة.

الدول الفردية

الدول الفردية لديها أيضا أقسام الأوراق المالية، على الرغم من أنها عادة ليست متطورة مثل فينرا. وكثيرا ما يتعاملون مع الشكاوى وتسجيل الأوراق المالية التي سيتم بيعها داخل حدود الدولة، على الرغم من أن هذا يختلف من دولة إلى أخرى.

الخطوة الأخيرة للحماية هي على مستوى الوساطة. يطلب من كل شركة الاحتفاظ بسجلات معينة وإجراء بعض عمليات التدقيق والتدقيق للعملية للتأكد من أن وسطاءهم يعملون ضمن مبادئ توجيهية قانونية وأخلاقية مقبولة.

الاستنتاج

هل تضمن كل هذه اللائحة أنك لن تحصل على انفصال؟ لا، ولكن يمكنك أن تشعر بالراحة المعقولة أنه إذا كنت تستخدم بعض الحس السليم حول من كنت التعامل مع، فلن تحصل على حرق.