لماذا الاستثمار في صناديق المؤشرات

وقد سمع معظم المستثمرين من صناديق المؤشرات وأنهم خيارات ذكية لبناء محفظة من صناديق الاستثمار المشترك. ولكن ليس الجميع يعرف المزايا الحقيقية التي توفر الأموال مؤشر. دعونا نبدأ مع أساسيات صناديق المؤشر ومن ثم إلى المزايا.

ما هو المؤشر؟

الفهرس، فيما يتعلق بالاستثمار، هو عينة من الأسهم أو السندات التي تمثل شريحة معينة من الأسواق المالية العامة.

على سبيل المثال، مؤشر ستاندرد آند بورز 500 (S & P 500) هو مؤشر يمثل نحو 500 من أكبر الشركات الأمريكية مثل وول مارت ومايكروسوفت وإكسون موبيل.

ما هي مزايا صناديق المؤشرات؟

هناك ثلاثة أسباب رئيسية يجب على المستثمرين النظر في استخدام صناديق المؤشرات لاستراتيجياتهم الاستثمارية الخاصة. وتتمثل المزايا الرئيسية لصناديق المؤشرات في الإدارة السلبية، وانخفاض النفقات، والتنويع الواسع.

• الإدارة السلبية: يمكن إما أن تدار صناديق الاستثمار بشكل نشط أو تدار بشكل سلبي. فعلى سبيل المثال، يقوم مدير صندوق الاستثمار المشترك الذي تدار بنشاط بشراء الأسهم وبيعها بهدف "ضرب السوق"، والتي تقاس بمعيار محدد، مثل مؤشر ستاندرد آند بورز 500. وهناك مخاطر كبيرة، ومع ذلك، ، أن المدیر النشط سیتخذ قرارات ضعیفة ویؤدي إلی ضعف أداء مؤشر S & P 500 (أکثر من ثلثي الصنادیق المدارة بنشاط لا یفوق أداء المؤشرات لفترات أطول من 10 سنوات). وعلى العكس من ذلك، فإن مدير صندوق المؤشرات، الذي يدار بشكل سلبي، يسعى فقط لشراء وعقد الأوراق المالية التي تمثل المؤشر المعطى لأغراض مطابقة أداء المؤشر، وليس للتغلب عليه. وباختصار، فإن السبب إدارة السلبي هو جيد للمستثمر تم القبض عليه في قوله "إذا كنت لا تستطيع الفوز 'م، والانضمام' م."

• المصروفات المنخفضة: إن الحفاظ على التكاليف المنخفضة يمثل ميزة كبيرة لصناديق المؤشرات، وترجم التكاليف إلى عوائد أعلى للمستثمر. انخفاض تكاليف صناديق المؤشرات هي وظيفة من إدارتها السلبية. وعندما لا ينفق المديرون الوقت والمال الذين يبحثون عن الأسهم و / أو السندات لشراء وبيع المحفظة، فإن تكاليف إدارة الصندوق أقل بكثير من تكاليف الصناديق المدارة بصورة نشطة. ثم يتم تمرير هذه الوفورات في التكاليف إلى المستثمر. لهذا السبب، ابحث عن أموال الفهرس مع أدنى نسب حساب.
• تنويع واسع النطاق: يمكن للمستثمر أن يلتقط عائدات شريحة كبيرة من السوق في صندوق واحد للمؤشر. صناديق الاستثمار غالبا ما تستثمر في مئات أو حتى الآلاف من حيازات؛ في حين أن الصناديق المدارة بنشاط تستثمر أحيانا في أقل من 50 حيازة. وعموما، فإن الأموال ذات الكميات الأعلى من الحيازات تنطوي على مخاطر سوقية أقل من تلك التي لديها عدد أقل من الحيازات؛ وتوفر صناديق المؤشرات عادة التعرض لأوراق مالية أكثر من نظرائها الذين تدار بنشاط.

الشركات الأكثر سمعة مع مجموعة جيدة من صناديق مؤشر منخفضة التكلفة تشمل الطليعة، الإخلاص وتشارلز شواب.

تنويه: يتم توفير المعلومات الواردة في هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط، ولا ينبغي أن تفسر على أنها مشورة في مجال الاستثمار. لا تمثل هذه المعلومات بأي حال من الأحوال توصية لشراء أو بيع .