سهولة الاستثمار مع الصناديق المشتركة

صدقوا أو لا تصدقوا أن أساليب الاستثمار والاستراتيجيات الأكثر ربحا ليست معقدة. إن أنجح المستثمرين لديهم عادات وفلسفات مماثلة عن الاستثمار.

جميع الصفات العليا للمستثمرين الناجحين تتجسد في هذه العادات السهلة والمربحة للاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك.

الحفاظ على منظور طويل الأمد

ربما كنت قد سمعت نصيحة حول "الاستثمار على المدى الطويل" أو أن الصبر هو واحد من أعظم فضائل الاستثمار الناجح.

سمعت بشكل صحيح!

عند البحث عن الاستثمارات وتحليلها، وخاصة صناديق الاستثمار، من الأفضل النظر إلى الأداء طويل الأجل، والذي يمكن اعتباره فترة 10 سنوات أو أكثر. غير أن مصطلح "طويل الأجل" كثيرا ما يستخدم بشكل فضفاض في الإشارة إلى فترات ليست قصيرة الأجل، مثل سنة واحدة أو أقل. وذلك لأن فترات سنة واحدة لا تكشف عن معلومات كافية عن أداء صندوق الاستثمار المشترك أو قدرة مدير الصندوق على إدارة محفظة استثمارية من خلال دورة السوق الكاملة، والتي تشمل فترات الركود وكذلك النمو، ويشمل سوق الثور وسوق الدب . وعادة ما تكون دورة السوق الكاملة من ثلاث إلى خمس سنوات. وهذا هو السبب في أنه من المهم تحليل الأداء لعائدات صندوق الاستثمار المشترك لمدة ثلاث سنوات وخمس سنوات وعشر سنوات. كنت تريد أن تعرف كيف قام الصندوق من خلال كل من صعود وهبوط السوق.

استخدام استراتيجية شراء وعقد

وجهة نظر حكيمة مع الاستثمار هو أن "الوقت في السوق دائما تقريبا يدق توقيت السوق". ما يعنيه هذا في تلك الاستراتيجيات طويلة الأجل غالبا ما تغلب على تلك قصيرة الأجل.

هذا هو السبب في أن المستثمرين على المدى الطويل غالبا ما يستخدمون استراتيجية شراء وعقد، والتي تشتري الأوراق المالية الاستثمارية والاحتفاظ بها لفترات طويلة من الزمن لأن المستثمر يعتقد أن العوائد على المدى الطويل يمكن أن يكون معقولا على الرغم من تقلب سمة قصيرة فترات محددة. هذه الاستراتيجية تعارض توقيت السوق المطلق، الذي عادة ما يكون المستثمر شراء وبيع على فترات أقصر بقصد شراء بأسعار منخفضة وبيع بأسعار مرتفعة.

وعلاوة على ذلك، فإن المستثمر الشرائى سوف يجادل بأن الاحتفاظ لفترات أطول يتطلب تجارة أقل تواترا من الاستراتيجيات الأخرى. وبالتالي يتم تقليل تكاليف التداول إلى أدنى حد، مما سيزيد من صافي العائد العام لمحفظة االستثمار.

الاستثمار بشكل منتظم عن طريق الدولار-التكلفة متوسط ​​في صناديق الاستثمار الخاصة بك

في بعض الأحيان يسمى خطة الاستثمار المنهجي، متوسط ​​التكلفة بالدولار (دكا) هو استراتيجية الاستثمار التي تنفذ شراء العادية والدورية للأسهم الاستثمار. القيمة الإستراتيجية ل دكا هي تخفيض التكلفة الإجمالية للسهم الواحد من الاستثمارات. بالإضافة إلى ذلك، يتم إنشاء معظم استراتيجيات دكا مع جدول الشراء التلقائي.ومن الأمثلة على ذلك الشراء المنتظم لصناديق الاستثمار المشترك في خطة 401 (ك). هذه الأتمتة يزيل إمكانات المستثمر لاتخاذ القرارات السيئة على أساس رد فعل عاطفي لتقلبات السوق.

فكر في مثال بسيط على دكا حيث يشتري المستثمر مبلغا مساويا للدولار من الاستثمار مرة واحدة في الشهر لمدة ثلاثة أشهر. يتقلب سعر السهم بشكل ملحوظ من 10 دولارات في الشهر الأول، ثم إلى 9 دولارات في الشهر الثاني، ثم يصل إلى 10 دولارات. 50 في الشهر الثالث. متوسط ​​سعر الشراء للسهم هو 9 $. 83 [(10 + 9 + 10. 5) / 3]. وإذا كان المستثمر قد اشترى أسهما بمبلغ مقطوع في الشهر الأول أو الشهر الثالث، فستكون له حصص أقل (وقيمة إجمالية أقل للدولار).

ومع ذلك، سمحت دكا لها بشراء المزيد من الأسهم مع انخفاض السعر والمشاركة في المكاسب مع ارتفاع السعر.

بنفس القدر من الأهمية، فإن الطبيعة التلقائية ل دكا للمستثمر أزالت الاتجاه العاطفي للشراء بأسعار أعلى وبيع بأسعار أقل، وهو عكس استراتيجية استثمار سليمة.

بناء محفظة كسول من صناديق المؤشرات

محفظة كسول هي مجموعة من الاستثمارات التي تتطلب القليل جدا من الصيانة. وهي تعتبر استراتيجية استثمار سلبية، مما يجعل المحافظ كسول الأنسب للمستثمرين على المدى الطويل مع آفاق زمنية أكثر من 10 عاما. ویمکن اعتبار المحافظ الکسولة جانبا من إستراتیجیات شراء واستمرار الاستثمار، والتي تعمل بشکل جید بالنسبة لمعظم المستثمرین لأنھا تقلل من فرص

في اتخاذ قرارات ضعیفة بناء علی مشاعر الھزیمة الذاتیة مثل الخوف والجشع والرضا عن الذات إلى غير متوقعة، وتقلبات السوق على المدى القصير.

أفضل محافظ كسول يمكن أن تحقق عوائد أعلى من المتوسط ​​مع أخذ مخاطر أقل من المتوسط ​​بسبب بعض الملامح الرئيسية لهذه البساطة، "وضعه ونسيانها" الاستراتيجية.

وفيما يلي مثال على محفظة كسول، والتي يمكن بناؤها مع ثلاثة صناديق فقط من فانغوارد إنفستمينتس:

40٪ إجمالي مؤشر سوق الأسهم
30٪ إجمالي مؤشر الأسهم الدولية
30٪ إجمالي سوق السندات فهرس

للمزيد من المعلومات، اتبع هذا الرابط: محفظة كسول أمثلة

إعادة توازن محفظتك

إعادة توازن محفظة من صناديق الاستثمار هو مجرد إعادة مخصصات الاستثمار الحالية إلى مخصصات الاستثمار الأصلية. ولذلك فإن إعادة التوازن تتطلب شراء و / أو بيع أسهم بعض أو كل صناديقك المشتركة لإعادة نسب التخصيص إلى الرصيد . وبعبارة مختلفة، إعادة التوازن هو جانب الصيانة الهامة لبناء محفظة من صناديق الاستثمار المشترك، تماما كما تغيير النفط أو لحن المتابعة هو صيانة مستمرة لسيارتك.

فكرة إعادة التوازن بسيطة جدا ولكن توقيت وتواتر إعادة التوازن يمكن أن تضيف بعض الاستراتيجية في هذه العملية. في الواقع، العديد من المستثمرين جعل إعادة التوازن أكثر تعقيدا مما يجب أن يكون. غالبا ما يجادل المخططون الماليون ومديرو الأموال عدد المرات التي يجب على المستثمر أن يعيد التوازن فيها. هل يجب أن تكون شهرية أو ربع سنوية أو سنوية أو شيء مختلف؟ قبل الإجابة على هذا السؤال، دعونا ننظر في أساسيات إعادة التوازن.

لإعادة التوازن، يمكنك ببساطة إجراء الصفقات المناسبة لإعادة صناديق الاستثمار المشترك إلى المخصصات المستهدفة. على سبيل المثال، إذا كنت تستخدم مخصصات محفظة كسول أعلاه، فإنك ستقوم بشكل دوري بإجراء صفقات البيع والشراء المناسبة لإعادة المخصصات إلى 40٪ إجمالي الأسهم، 30٪ إجمالي الأسهم الدولية، 30٪ إجمالي سوق السندات.

تنويه: المعلومات الواردة في هذا الموقع هي لأغراض المناقشة فقط، ولا ينبغي أن تفسر على أنها مشورة في مجال الاستثمار. ولا تمثل هذه المعلومات بأي حال من الأحوال توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.