أفضل محفظة الأموال الأمريكية

مجموعة الصناديق الأمريكية هي واحدة من أكبر شركات صناديق الاستثمار المشترك في العالم. على الرغم من أنها صناديق بيعها وسيط، فإن العديد من المستثمرين بنفسهم لديهم صناديق أمريكية في خطط التقاعد التي ترعاها أرباب العمل، مثل 401 (k) ق.

يحب الوسطاء، مثل إدوارد جونز، أن يبيعوا صناديق أمريكية لأن لديهم عادة سجلات متينة طويلة الأجل، ويمكنهم كسب أتعابهم عن طريق بيع حصص الأسهم المتبادلة التي تفرض رسوما على الأحمال، مثل A شير كلاس (فرونت لواد) و B حصة الفئة (الحمل الخلفي).

<1>>

لاستيعاب الطلب على الأموال غير المحملة، وخاصة في 401 (ك) خطط، أنشأت صناديق أمريكية فئة R- حصة، والتي تمكن الوسطاء للحصول على أموال بطرق أخرى، مثل 12b- 1 الرسوم. على سبيل المثال، قد تكون رأيت صندوق نمو الأموال الأمريكية أو مستثمرين أساسيين من أمريكان فوندز أور أمريكان فوندز سمال كاب وورد إما R1 أو R2 أو R3 أو R4 حصة الطبقات.

ولكن ما هي أفضل صناديق أمريكية وكيف يمكن للمستثمر بناء محفظة معهم؟ جئت إلى المكان الصحيح للإجابة!

ابدأ مع أفضل هيكل محفظة

قبل أن نختار أفضل صناديق أمريكية لاستخدامها في محفظتنا، سنقوم بمراجعة بنية محفظة بسيطة ولكنها فعالة، تسمى الأساسية والأقمار الصناعية، والتي هي تماما كما يبدو: محفظة على أساس "صندوق أساسي"، مثل الصندوق المشترك لأسهم الأسهم الكبيرة، الذي يمثل الجزء الأكبر من الحافظة، وأنواع أخرى من الأموال - أي "حيازات السواتل" - التي تتكون من أجزاء أصغر من المحفظة إلى الانتهاء من كله.

تتكون الأقمار الصناعية عادة من أموال من فئات مختلفة، مثل الأسهم الأجنبية، والأرصدة الصغيرة، وصناديق السندات، وأحيانا أموال القطاع.

الهدف الرئيسي من تصميم المحفظة هو الحد من المخاطر من خلال التنويع (وضع البيض في سلال مختلفة) في حين تفوق (الحصول على عوائد أعلى من) معيارا قياسيا للأداء، مثل مؤشر S & P 500.

الأموال الأمريكية لا تقدم صناديق المؤشرات أو صناديق القطاع ولكن هناك الكثير من الخيارات المعلقة في تشكيلة صناديقهم لمساعدتك على بناء محفظة متنوعة. كما أن العديد من صناديقها المشتركة تتعرض لأرصدة أجنبية، حتى وإن لم تكن مصنفة رسميا كأموال خارجية.

لذلك، لمنع الكثير من التداخل في الصندوق ولأنك ستحصل على التعرض المناسب للأسهم الأجنبية من صناديق أخرى في المحفظة، فإن هذه العينة من صناديق أمريكان فوندز ليس لديها صندوق مخصص للأوراق المالية الأجنبية.

نموذج محفظة من أفضل الصناديق الأمريكية

الآن لدينا تصميم ذكي لمحفظتنا من الصناديق الأمريكية، يمكننا أن ننظر إلى مثال يمكن أن يكون نموذجا لبناء محفظة خاصة بك:

• 40٪ صندوق النقد الأمريكي (أغثكس): الأسهم الكبيرة
• 20٪ الصناديق الأمريكية سمالكاب وورد: سمكوكس: الأسهم الأمريكية والأجنبية الصغيرة
• 40٪ الصناديق الأمريكية صندوق السندات الأمريكية (عبندكس): السندات

هذا المزيج الخاص من الصناديق الأمريكية هو مثال على محفظة معتدلة، والتي هي مناسبة للمستثمر مع تحمل المخاطر عالية باعتدال وأفق زمني لا يقل عن 5 سنوات.والمستثمرون المعتدلون على استعداد لقبول فترات من التقلب المعتدل في السوق (صعودا وهبوطا في قيمة الحساب) مقابل إمكانية الحصول على عوائد تفوق التضخم بمقدار هامش كبير.

توزيع توزيع الأصول هو 60٪ من الأسهم و 40٪ من السندات.

نضع في اعتبارنا أيضا أن جميع الأموال في هذه العينة محفظة من الصناديق الأمريكية هي أموالهم سهم. إذا كنت تستثمر في خطة 401 (k)، فمن المرجح أن يتم استخدام أسهم R وبالتالي فإن رمز شريط سوف تكون مختلفة.

قد تلاحظ أيضا أن هذه المحفظة لديها ثلاثة صناديق فقط. وهذه الصناديق الثالثة متنوعة إلى حد كبير بحيث لا توجد حاجة إلى مزيد من الأموال في الحافظة.

بغض النظر عن الأموال الأمريكية التي تختارها، ما عليك سوى التأكد من أنك تستخدم مزيج متنوع من فئات صناديق الاستثمار المشتركة واتبع هذه الإرشادات حول تحليل الصناديق المشتركة.

تنويه: المعلومات الواردة في هذا الموقع هي لأغراض المناقشة فقط، ولا ينبغي أن تفسر على أنها مشورة في مجال الاستثمار. ولا تمثل هذه المعلومات بأي حال من الأحوال توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.