إيجابيات وسلبيات صندوق الاستثمار المشترك

ما هي إيجابيات وسلبيات صناديق الاستثمار في الأسهم وهل يجب أن تستثمر فيها؟ سواء كنت تخطط لشراء صناديق الأسهم أو كنت تخطط لشراء الأسهم الفردية، يجب أن تصبح مألوفة مع الأساسيات وكيف تعمل.

ما هو صندوق الاستثمار المشترك؟

ببساطة، صندوق الأسهم هو نوع من صناديق الاستثمار المشترك التي تستثمر بشكل رئيسي في الأسهم الفردية للشركات المتداولة. على سبيل المثال، إذا كنت تشتري صندوقا يمتلك أسهم شركة جنرال إلكتريك ومايكروسوفت وبروكتور آند غامبل وديل، فإنك تمتلك صندوق أسهم.

تحتفظ بعض صناديق الصناديق الاستثمارية أيضا بالسندات والنقد، ولكن صناديق الأسهم عادة ما تخصص ما لا يقل عن 80٪ من أصول المحفظة إلى الأسهم.

# 1 برو من صندوق الاستثمار المشترك - تنويع

الميزة الأولى، والبعض يقول الجانب الأكثر أهمية، من صندوق الأسهم هو أنه يمكنك الاستثمار في صندوق الأسهم واحد والحصول على إمكانية الوصول الفوري إلى مئات من الأسهم الفردية. ومن شأن هذا التنويع أن يقلل من "مخاطر الشركة المحددة" (وهي المخاطر الكامنة إذا كنت تشتري مخزونا واحدا أو عدد قليل من الأسهم).

# 2 برو من صندوق الأسهم - إدارة الأموال المهنية

الاستثمار في الأسهم الفردية لا يأخذ فقط الموارد، ولكن قدرا كبيرا من الوقت. وعلى النقيض من ذلك، يستيقظ مديرو صناديق الأسهم والمحللون كل صباح ويكرسون حياتهم المهنية للبحث وتحليل المقتنيات الحالية والمحتملة لصندوق أسهمهم.

# 3 برو صندوق الأسهم - الاستثمار المنهجي والانسحابات

من السهل الاستثمار بانتظام في صندوق الأسهم.

تسمح العديد من شركات صناديق الاستثمار للمستثمرين بالاستثمار ما لا يقل عن 50 دولارا شهريا في صندوق الأسهم دون تكبد رسوم المعاملات. وهذا ما يسمى خطة الاستثمار المنهجية (سيب). المال يمكن سحبها مباشرة من حساب مصرفي واستثمرت مباشرة في صندوق الأسهم. ومن ناحية أخرى، يمكن سحب الأموال بانتظام من صندوق الأسهم وإيداعها في حساب مصرفي.

لا توجد عموما رسوم لهذه الخدمة.

# 1 كون صندوق الأسهم - نقص في الملكية

المستثمرون الذين يفضلون شراء الأسهم الفردية بدلا من صندوق الأسهم، غالبا ما يذكرون أنهم يتخلىون عن حقوق الملكية في صندوق الأسهم. أنها تشير إلى حقيقة أنه إذا كنت تشتري صندوق الأسهم، كنت تملك صندوق الأسهم وليس الأسهم الفردية داخل صندوق الأسهم. إذا كنت تفضل امتلاك قطعة من جنرال إلكتريك ولها حقوق التصويت في الشركة (وإن كانت، عموما حصة صغيرة جدا)، ثم شراء الأسهم.

# 2 كون من صندوق الأسهم - التكاليف

في حالة صندوق الأسهم، سوف تدفع للإدارة المستمرة لصندوق الأسهم. إذا قمت بشراء الأسهم الفردية، ثم تدفع لشراء الأسهم، ولكن لا تدفع رسوم أخرى حتى تبيع الأسهم. مثل أنواع أخرى من صناديق الاستثمار المشترك، يمكن لصناديق الأسهم تحصيل رسوم تسمى الأحمال.ويمكن تحميل هذه الرسوم على كل عملية شراء أو على بيع الصندوق. كما أن للصناديق المشتركة رسوما مستمدة من عائدات الصندوق. وتعبر هذه التكاليف في شكل نسبة مصروفات، وهي نسبة مئوية من الأصول.

# 3 كون من صندوق الأسهم - الاختيار الزائد

في بعض الأحيان قد يكون الكثير من الخيارات مشكلة. إذا قررت شراء صندوق الأسهم، وسوف تجد، والغريب كما قد يبدو، والمزيد من صناديق الأسهم للاختيار من بينها تداول الأسهم الفردية في بورصة نيويورك.

كن مستعدا لقضاء بعض الوقت والموارد من أجل فرز من خلال مجموعة متنوعة من صناديق الأسهم وإدارة محفظتك.

يزن إيجابيات وسلبيات صندوق الأسهم

من المهم أن تزن كل مؤيد وامتلاك صندوق أسهم قبل اتخاذ قرار بالاستثمار. في كثير من الحالات، ما يمكن أن ينظر إليه أحد المستثمرين كمحترف، مستثمر آخر قد يرى على أنه يخدع (والعكس بالعكس). وسوف يستفيد معظم المستثمرين من فهم المزيد عن إيجابيات وسلبيات صناديق الأسهم وكيفية تجنب المزالق.

أوبداتد ماي 23، 2016، بي كينت ثيون