أسباب بيع صندوق الاستثمار المشترك

استلم أي مجلة مالية، أو اطلع على قسم المال في إحدى الصحف، أو ابحث عن صناديق الاستثمار عبر الإنترنت، ولن تواجه مشكلة في العثور على صندوق استثمار مشترك في الوقت الحالي. ليس هناك نقص في "أعلى صناديق الاستثمار المشترك" القوائم. من ناحية أخرى، فإنه لا يمكن أن يكون من السهل العثور على مقال، بلوق وظيفة أو صندوق الاستثمار المتبادل مندوب مبيعات لتوفير المعلومات التي سوف تساعدك على أن تقرر ما إذا كان أو عدم بيع صندوق الاستثمار المشترك.

لذا، لماذا يجب أن تبيع صندوق الاستثمار المشترك؟

1. بيع صندوق الاستثمار المشترك الخاص بك لتحقيق أهدافك

إذا كنت مستثمرا لصناديق الاستثمار المشترك، فيمكنك شراء صناديق استثمار مشتركة باستخدام نهج توزيع الأصول المرتبط بهدف (ه، التقاعد، تعليم كلية الأطفال). كما تقدم لك على طول الطريق نحو هدفك، التغييرات في تخصيص الأصول الخاصة بك ضرورية. على سبيل المثال، إذا كان أطفالك يقتربون من الالتحاق بالجامعة، يمكنك أن تقرر تعديل محفظتك إلى تخصيص أكثر تحفظا من أجل الحد من مخاطر فقدان الأموال التي خصصتها للتعليم الجامعي. في هذه الحالة، سوف تبيع جزءا من صناديق الاستثمار في الأسهم الخاصة بك وشراء صناديق الاستثمار ذات الدخل الثابت أكثر تحفظا.

2. بيع صندوق الاستثمار المشترك الخاص بك إذا كنت ترى نمط الانجراف

إذا قمت بشراء صندوق مشترك معين لملء الجزء الأسهم الصغيرة المحلية من محفظتك، وعلى الطريق، تكتشف أن الصندوق قد وضعت ترجيح كبير نحو استثمار آخر نمط، مثل الأسهم كاب كبير المحلية، ثم قد ترغب في بيع صندوق الاستثمار المشترك.

هذا العدد من أنماط الاستثمار المتغيرة يعرف باسم "الانجراف الاسلوب. "

نمط الانجراف يمكن أن يكون مشكلة صعبة. يجب عليك الاستمرار في البحث وتقييم صناديق الاستثمار المشتركة لكشف هذا الانجراف الاسلوب لأنك قد يكون عن غير قصد الكثير من التعرض في منطقة واحدة من السوق. الانجراف نمط قد يترك لك مع زيادة الوزن في فئة واحدة الاستثمار ونقص الوزن في آخر، وبالتالي تغيير خصائص المخاطر / مكافأة من محفظتك.

3. قم ببيع صندوق الاستثمار المشترك إذا تغيرت مدیر الصندوق

وھناك سبب آخر یجب أن تفکر فیھ في تصنیع صندوق الاستثمار المشترك الخاص بك ھو إذا ترك مدیر الصندوق رأس الھیئة. يشتري العديد من المستثمرين صندوقا مشتركا بسبب سجل حافل من مدير صندوق معين. على سبيل المثال، تذكر بيتر لينش، المدير الشهير لصندوق فجلتي ماجلان حتى عام 1990؟ العديد من المستثمرين اشترى في صندوق ماجلان الإخلاص بسبب أسلوب فريد من نوعه بيتر لينش من الاستثمار وسجل حافل ناجح، إلا أن تكون بخيبة أمل مع عوائد باهتة (أو على الأقل، وليس عوائد ممتاز) بعد تقاعده.

عندما يتقاعد مدير الصندوق، أو يترك على خلاف ذلك لمتابعة مساعي أخرى، ويدخل مدير بديل في الجزء المرئي من الصفحة، قد يكون لدى المدير الجديد فلسفة مختلفة عن المدير الذي غادر مؤخرا.ولھذا السبب، قد یقوم مدیر الصندوق بتجدد المحفظة، مما یخلق دوران یؤدي، علی الأقل، إلی توزیع أرباح رأس المال غیر المرغوب فیھا. إذا كان مدير صندوقك يترك، اعتبره مؤشرا على استراتيجية متغيرة والنظر في بيع صندوق الاستثمار المشترك.

4. بيع صندوق الاستثمار المشترك الخاص بك إذا كان يفتقد باستمرار علامته

إذا كنت تشتري صندوقا استثماريا محليا كبيرا، فقد تتوقع أن يتفوق الصندوق، بمرور الوقت، على المؤشر المعياري.

في هذه الحالة، تتوقعون أن يتفوق صندوق الاستثمار المحلي الكبير على مؤشر ستاندرد أند بورز 500، وإلا فإنك قد اشتريت صندوق مؤشر S & P 500، أليس كذلك؟ إذا كان أداء صندوق التمويل الخاص بك بشكل متواصل أقل من المعدل المعياري، ففكر في بيع صندوقك المشترك وشراء صندوق آخر يدار بشكل نشط، أو ربما شراء المؤشر المعياري نفسه من خلال صندوق استثمار مشترك.

بيع صندوق الاستثمار المشترك الخاص بك - واحد آخر قطعة من المشورة

إذا كنت مستثمرا على المدى الطويل، وكنت تعتقد في شراء وعقد استراتيجية، من المهم أن نتذكر أن استراتيجية شراء واستمرار لا يعني التي يجب أن لا تبيع أبدا صندوق الاستثمار المشترك. البقاء على اتصال مع صندوقك، إما من خلال البحوث (وراء فحص الأداء السنوي) أو المهنية المالية موثوق بها. ربما … فقط ربما … سوف تجد أسباب لبيع صندوق الاستثمار المشترك الخاص بك واستبدالها مع بديل أن يلبي احتياجاتك بشكل أفضل.