الأسهم مقابل صناديق المؤشرات: ما هو الحق في محفظتك؟

صناديق الأسهم مقابل الفهرس. أي واحد أكثر منطقية في محفظتك الاستثمارية؟ إنه سؤال شائع طرحه العديد من المستثمرين عند بدء رحلتهم الاستثمارية. إذا كنت قد حصلت على أي وقت مضى مجلة مالية أو التحدث إلى حفنة من المستشارين الماليين، وكنت أعرف أن هناك بعض الآراء قوية جدا حول ما إذا كان ينبغي للمستثمرين شراء الأسهم الفردية لمحافظهم أو اختيار مجموعة من صناديق مؤشر منخفضة التكلفة.

--1>>

بالنسبة لبعض المستثمرين، فإن اعتقادهم في صندوق الاستثمار يستثمر عميقا جدا، انها تقريبا مثل الدين لهم، نقول لأي شخص على استعداد للاستماع لشراء أموال مؤشر حتى الأبقار تأتي إلى ديارهم. بالنسبة للآخرين، ينامون بشكل أفضل في الليل معرفة محفظتهم تتكون من الشركات الفردية التي بحثت في العمق واليد مختارة. هناك الكثير من الضوضاء هناك، ولمساعدتك على فك جميع الرسائل المختلفة التي قرأت، اعتقدت أنني سوف توفر لك لمحة موجزة عن بعض فوائد وعيوب كل مدرسة من الفكر.

الاستثمار في الأسهم

عند شراء أسهم الأسهم في الشركات الفردية، تصبح جزءا من مالك الشركة. وهذا يعني أنك يجب أن تحصل على حصة متناسبة من الأرباح أو الخسائر اعتمادا على النجاح التجاري. على سبيل المثال، لنفترض أن شركة ماكدونالدز حصلت على 4، 551، 000، 000 بعد الضرائب في الربح، ومجلس إدارة الشركة يقرر إرسال البريد 2، 465، 300، 000 من هذا يعود إلى المساهمين في الشركة في شكل نقدي توزيعات ارباح.

لأن هناك 1، 010، 368، 852 سهم قائم، هذا يعمل إلى 2 دولار. 44 للسهم الواحد. إذا كنت تملك 1 000 سهم، تلقيت $ 2، 440 نقدا. إذا كنت تملك 000 1 سهم، فقد تلقيت مبلغا قدره 2 و 440 ألف دولار نقدا.

وقد نما المستثمرون الذين اشتروا الملكية في شركات ناجحة في الماضي غنية جدا. تخيل إذا أصبحت جزءا من مالك مايكروسوفت، جوجل، بيركشاير هاثاواي، كوكا كولا، نايك، باي، الهدف، ديزني، أو أمريكان إكسبريس عندما كانت صغيرة.

مع نمو أرباحهم، استفادت من إجمالي الملكية التي تملكها. في الواقع، فإن استثمار 10 آلاف $ في وول مارت عندما أصدرت الشركة لأول مرة الأسهم للمستثمرين الخارجيين، وقد نمت الآن إلى أكثر من 10،000،000 $ مع أرباح إعادة استثمارها!

من ناحية أخرى، تفشل الشركات. في بعض الأحيان، فإنها ضمور ببطء مثل شركات صناعة السيارات الأمريكية. وفي أحيان أخرى، ينتهي الأمر بانهيار كارثي مذهل، مثل إنرون. إذا كنت تملك الأسهم في هذه الشركات، قد تكون أسهمك لا قيمة لها، تماما كما لو كنت تملك مخبز محلي اضطر الى اغلاق ابوابها.

الاستثمار في صناديق المؤشرات

عند شراء صندوق للمؤشر، فإنك تشتري حقا سلة من الأسهم المصممة لتتبع مؤشر معين، مثل مؤشر داو جونز الصناعي أو مؤشر S & P 500.وفي الواقع، فإن المستثمرين الذين يشترون أسهم صندوق المؤشرات يمتلكون أسهم في العشرات أو المئات أو حتى آلاف الشركات المختلفة بشكل غير مباشر.

شخص الذي يستثمر في مؤشر يقول في الأساس، "أنا أعلم أنني سوف يغيب عن وول مارت وماكدونالدز في العالم، ولكنني لن تجنب أيضا انرون ووورلدكوم من العالم. أريد فقط لكسب المال من شركة أميركا من قبل أن تصبح جزءا من المالك، وهدفي الوحيد هو كسب معدل لائق من العائد على أموالي لذلك سوف تنمو مع مرور الوقت.

أنا لا أريد أن يكون لقراءة التقارير السنوية و 10 Ks، وأنا بالتأكيد دون ' "

أقل من 50٪ من الأسهم يجب أن تكون فوق المتوسط. هذا هو السبب في العديد من المستثمرين صندوق مؤشر متحمسون جدا عن صندوق مؤشر السلبي الاستثمار. ليس لديهم لقضاء أكثر من بضع ساعات كل عام تبحث على محفظتهم. في حين أن المستثمر الأوراق المالية في الشركات الفردية تحتاج إلى أن تكون على دراية بأعمال الشركة، وقائمة الدخل، والميزانية العمومية، والنسب المالية، والاستراتيجية، والإدارة، وأكثر من ذلك. على الرغم من أن فقط أنت ومخطط مالي معتمد يمكن أن تقرر النهج الذي هو الأفضل والأنسب لحالتك الخاصة، كقاعدة عامة، صندوق مؤشر الاستثمار هو أفضل من الاستثمار في الأسهم الفردية لأنها تحافظ على انخفاض التكاليف، ويزيل الحاجة إلى ودراسة باستمرار تقارير الأرباح من الشركات، ومن المؤكد تقريبا يؤدي إلى أن يكون "المتوسط"، الذي هو أفضل بكثير لفقد المال الثابت كسب في استثمار سيئ.