تعريف الصناديق القطاعية والأساسيات

صندوق القطاع هو صندوق استثمار مشترك أو صندوق متداول في البورصة يركز استثماراته في قطاع واحد من السوق. القطاع هو شريحة من السوق التي تركز على نفس خط العمل. على سبيل المثال، بنك أوف أمريكا في قطاع الخدمات المالية، في حين أن وول مارت في قطاع الخدمات الاستهلاكية.

ولكن كيف يمكن للمستثمرين استخدام أموال القطاع لصالحهم؟ ھل یقوم القطاع بتمویل أنواع الاستثمار المناسبة لجمیع المستثمرین؟

فيما يلي ما تحتاج إلى معرفته قبل الاستثمار في القطاعات:

الخصائص الشائعة وأمثلة صناديق القطاع

هناك ثلاث خصائص مشتركة بين صناديق القطاع:

1. تركز على الأسهم ضمن نشاط تجاري أو صناعة معينة
2. عدد الحيازات المركزة
3. أكثر تقلبا من سوق الأسهم الكلي

وبعبارة أخرى، قطاعات السوق هي أقسام مركزة تركز على صناعات مماثلة. وتشمل بعض القطاعات الرئيسية التكنولوجيا، والرعاية الصحية، والمرافق، والمالية.

كم عدد القطاعات هل هناك أموال للقطاع؟

هناك العديد من المنظمات التي قسمت السوق رسميا إلى قطاعات ومجموعات فرعية مختلفة من القطاعات. وول مارت في قطاع الخدمات الاستهلاكية، ولكن يمكن أن تصنف كذلك كمخزن الخصم. بنك أوف أمريكا و ألستات في قطاع الخدمات المالية على حد سواء، ولكن بعد تصنيف أكثر، بنك أوف أمريكا هو في القطاع المصرفي في حين أن الستاتي في قطاع التأمين.

يمكنك الاستثمار في معظم هذه القطاعات من خلال صندوق استثمار مشترك أو صندوق تداول.

فيما يلي القطاعات التي تم تصنيفها من قبل مورنينستار، إنك، شركة أبحاث صناديق الاستثمار المعترف بها على نطاق واسع:

1. التكنولوجيا
2. البيانات المالية
3. دورة المستهلك
4. السلع الاستهلاكية
5. المرافق
6. الرعاية الصحية
7. العقارات
8. المعادن الثمينة

على الرغم من أن قطاعات مورنينستار الثمانية مفيدة في تصنيف صناديق القطاع، كان الاتجاه إلى تحديد عدد متزايد من القطاعات وخلق منتجات (صناديق الاستثمار، ، وما إلى ذلك) استنادا إلى تلك القطاعات. قد يدور رأسك عندما تحاول اختيار صندوق في قطاع الرعاية الصحية. في هذه الحالة، يمكنك تشغيل عبر صندوق يركز على تحديد الشركات التي تطور المنتجات والخدمات التي كشف وعلاج السرطان. يمكنك أيضا شراء صندوق يركز على الاستثمار في الشركات التي تدير دور التمريض والمستشفيات.

هل يجب أن تستثمر في صندوق القطاع؟

هل يجب أن تستثمر في صندوق القطاع؟ هذا يعتمد. هل تريد محاولة اختيار أهم قطاع في العقد القادم؟ في عام 1999، كان قطاع التكنولوجيا كل الغضب حتى تعثر في مارس 2000. استغرقت الأسهم التقنية عدة سنوات للتعافي من تلك الخسائر لكنها وجدت نفسها مرة أخرى لصالح عندما أصبحت الإنترنت، وتقنيات الهاتف النقال ووسائل الإعلام الاجتماعية جزءا من نسيج المجتمع والصناعة مع شركات مثل أبل وجوجل والفيسبوك.

لذلك إذا كنت مرتاحا مع تقلبات واسعة في القيمة ولديك منظور طويل الأجل، يمكن أن تكون صناديق قطاع التكنولوجيا خيارا ذكيا بالنسبة لك. ولكن هناك أيضا قطاعات متقلبة تماما، مثل المرافق والرعاية الصحية.

ربما أذكى الغرض من صناديق القطاع هو للتنويع. وفي هذه الحالة، يمكن زيادة تنويع محفظة صناديق الاستثمار المشترك التي تشمل صندوق مؤشر ستاندرد آند بورز 500، وصندوق السندات، وصندوق الأوراق المالية الأجنبية عن طريق إضافة مخصصات صغيرة من ثلاثة أو أربعة صناديق.

ولكن لا ينصح بالاستثمار في صناديق القطاع لأغراض المضاربة. الاستثمار المضاربي ينطوي على وضع الرهانات على الأسهم أو الأموال التي تعتقد أنها سوف ترتفع من حيث القيمة. إنه اقتراح محفوف بالمخاطر، حيث يحاول المضاربون عموما تحقيق أرباح ضخمة في فترة قصيرة جدا. على الرغم من أنني لست من محبي الاستثمار المضاربة، إذا كنت ترغب في التكهن مع جزء صغير من محفظتك على أساس حدس لديك عن مخزون معين، قد يكون من الأفضل شراء صندوق القطاع الذي يحمل الأسهم. وبهذه الطريقة، إذا كنت مخطئا حول الأسهم، على الأقل كنت متنوعة بين المقتنيات الأخرى الخاصة بك.

أوبداتد أكتوبر 31، 2016، بي كينت ثيون.